Dossier d'entreprise · Firmio

CABINET NICOROSI

Société d'exercice libéral à responsabilité limitée · CLERMONT-FERRAND · SIREN 491884037 · NAF 69.10Z

Établi le

19/08/2026

Exercices couverts

2016 → 2018

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2018

1,46 M €

déposé au greffe

Résultat net

387 k €

marge nette de 26,6 %

Capitaux propres

3,80 M €

ce que vaut la société à son bilan

Santé Firmio

note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible

Effectif

~4 salariés

estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien

Position sectorielle

×18,8

la médiane de son secteur est à 78 k €

Les comptes déposés, exercice par exercice

3 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

Exercice	Chiffre d'affaires	Évolution	Résultat net	Marge nette	EBE	Capitaux propres	Total bilan
2018	1,46 M €	+14,9 %	387 k €	0,3 %	543 k €	3,80 M €	4,15 M €
2017	1,27 M €	+22,3 %	340 k €	—	—	3,46 M €	3,94 M €
2016	1,04 M €	—	270 k €	—	—	3,17 M €	3,54 M €

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2018. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation

0,4 %

ce que l'activité dégage avant financement et impôt

Marge nette

0,3 %

ce qui reste réellement, tout payé

Excédent brut d'exploitation

543 k €

la richesse produite par l'exploitation seule

Capacité d'autofinancement

408 k €

ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter

Autonomie financière

0,9 %

part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds

Endettement net

-893 k €

dettes moins trésorerie

Gearing

-0,23

dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire

Besoin en fonds de roulement

428 k €

soit 107 j de chiffre d'affaires immobilisés

Délai de règlement clients

109 j

au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients

Délai de paiement fournisseurs

10 j

un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

4 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (1,46 M € de CA cumulé).

Aucun compte déposé depuis 2018Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.

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