Dossier d'entreprise · Firmio

LES RIVES D'ALLIER

SAS, société par actions simplifiée · PONT-DU-CHATEAU · SIREN 491818779 · NAF 87.10A

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
4,64 M €
déposé au greffe
Résultat net
223 k €
marge nette de 4,8 %
Capitaux propres
249 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×1,2
la médiane de son secteur est à 3,81 M €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 4,64 M € +6,9 % 223 k € 0,0 % 591 k € 249 k € 5,67 M €
2023 4,34 M € +10,4 % 93 k € 69 k € 1,67 M €
2022 3,93 M € +6,7 % -27 k € -23 k € 1,63 M €
2021 3,69 M € +13,3 % -797 € -23 k € 1,85 M €
2020 3,25 M € -0,5 % 19 k € -24 k € 1,58 M €
2019 3,27 M € -1,5 % -116 k € -64 k € 1,47 M €
2018 3,32 M € +0,5 % 165 k € 238 k € 1,87 M €
2017 3,30 M € +1,3 % 15 k € 98 k € 1,79 M €
2016 3,26 M € 51 k € 141 k € 1,87 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
591 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
348 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,0 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
175 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,70
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
2,30
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-210 k €
soit -16 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
3 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
70 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Aucun signal de cession détectéNi âge du dirigeant, ni retard de dépôt, ni procédure.

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