Dossier d'entreprise · Firmio

VERNEA

· CLERMONT-FERRAND · SIREN 489118240 · NAF 38.21Z

Établi le
14/09/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
47,85 M €
déposé au greffe
Résultat net
2,20 M €
marge nette de 4,6 %
Capitaux propres
1,99 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×162,5
la médiane de son secteur est à 294 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 47,85 M € -7,5 % 2,20 M € 0,0 % 18,17 M € 1,99 M € 147,42 M €
2023 51,71 M € -1,0 % 3,96 M € -215 k € 158,19 M €
2022 52,24 M € +34,6 % -5,42 M € -4,17 M € 172,77 M €
2021 38,82 M € +7,3 % -1,80 M € -3,92 M € 164,90 M €
2020 36,16 M € -0,6 % -4,81 M € -2,12 M € 176,78 M €
2019 36,37 M € +1,0 % -3,76 M € -24,81 M € 164,48 M €
2018 36,03 M € +6,5 % -3,89 M € -21,05 M € 178,37 M €
2017 33,82 M € +0,9 % -3,56 M € -17,16 M € 183,97 M €
2016 33,53 M € -5,45 M € -13,61 M € 192,94 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
18,17 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
13,03 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,0 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
131,04 M €
dettes moins trésorerie
Couverture des frais financiers
1,13
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-1,31 M €
soit -10 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
60 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
230 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

15 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (186,85 M € de CA cumulé).

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