Dossier d'entreprise · Firmio

CREDIT AGRICOLE CENTRE LOIRE INVESTISSEMENT

SAS, société par actions simplifiée · SAINT-JEAN-DE-BRAYE · SIREN 483786331 · NAF 68.10Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
2,30 M €
déposé au greffe
Résultat net
24 k €
marge nette de 1,1 %
Capitaux propres
32,86 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
~22 salariés
estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien
Position sectorielle
×11,0
la médiane de son secteur est à 210 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 2,30 M € +15,5 % 24 k € 0,0 % 1,51 M € 32,86 M € 52,05 M €
2023 1,99 M € +5,9 % -962 k € 32,84 M € 45,04 M €
2022 1,88 M € +14,7 % 409 k € 28,80 M € 46,07 M €
2021 1,64 M € -72,3 % 958 k € 28,39 M € 41,69 M €
2020 5,93 M € +278,7 % 1,69 M € 27,43 M € 33,18 M €
2019 1,57 M € -10,8 % -43 k € 25,74 M € 31,56 M €
2018 1,76 M € -12,8 % 141 k € 25,78 M € 29,60 M €
2017 2,01 M € +85,2 % -256 k € 25,64 M € 28,09 M €
2016 1,09 M € -305 k € 25,90 M € 26,62 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
1,51 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
1,30 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
16,75 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,51
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
0,68
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-3 k €
soit 0 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
22 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
83 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 56 ansHorizon de transmission à cinq ans.
8 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (8,31 M € de CA cumulé).

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