Dossier d'entreprise · Firmio

RIDER CONCEPT

SAS, société par actions simplifiée · MONTBAZON · SIREN 481240448 · NAF 45.11Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2014 → 2020
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2020
4,15 M €
déposé au greffe
Résultat net
643 k €
marge nette de 15,5 %
Capitaux propres
2,60 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
6 à 9 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×6,0
la médiane de son secteur est à 695 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

7 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2020 4,15 M € +24,5 % 643 k € 0,2 % 914 k € 2,60 M € 3,73 M €
2019 3,34 M € +12,5 % 291 k € 1,96 M € 2,51 M €
2018 2,96 M € +9,1 % 252 k € 1,66 M € 2,23 M €
2017 2,72 M € +13,3 % 192 k € 1,48 M € 1,95 M €
2016 2,40 M € +6,3 % 201 k € 1,34 M € 1,96 M €
2015 2,26 M € +39,9 % 172 k € 1,26 M € 1,61 M €
2014 1,61 M € 185 k € 1,09 M € 1,60 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2020. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
914 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
644 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,7 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
-1,44 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
-0,55
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
488,76
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-367 k €
soit -32 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
11 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
92 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

4 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (5,79 M € de CA cumulé).
Aucun compte déposé depuis 2020Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.

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