Dossier d'entreprise · Firmio

STIF

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · SAINT-GEORGES-SUR-LOIRE · SIREN 481236974 · NAF 70.10Z

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
3,18 M €
déposé au greffe
Résultat net
5,18 M €
marge nette de 163,0 %
Capitaux propres
16,12 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×23,3
la médiane de son secteur est à 136 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 3,18 M € +111,8 % 5,18 M € 1,6 % 943 k € 16,12 M € 25,01 M €
2023 1,50 M € +4,3 % 1 000 k € 11,91 M € 17,15 M €
2022 1,44 M € +9,8 % 856 k € 3,59 M € 7,72 M €
2021 1,31 M € +11,2 % 779 k € 3,43 M € 6,28 M €
2020 1,18 M € +4,9 % 282 k € 3,30 M € 5,77 M €
2019 1,12 M € -6,9 % 406 k € 3,42 M € 6,15 M €
2018 1,21 M € +15,8 % 350 k € 3,51 M € 6,10 M €
2017 1,04 M € +3,3 % 375 k € 3,31 M € 5,06 M €
2016 1,01 M € 376 k € 3,09 M € 5,16 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
1,6 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
943 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
5,48 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
8,49 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,53
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
5,44
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
78 k €
soit 9 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
31 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
130 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
Chiffre d'affaires par salarié
1,59 M €
la productivité apparente
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 56 ansHorizon de transmission à cinq ans.
2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (3,18 M € de CA cumulé).

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