Dossier d'entreprise · Firmio

TELIMMO

Société en nom collectif · BIARS-SUR-CERE · SIREN 480073840 · NAF 68.20B

Établi le
19/08/2026
Exercices couverts
2019 → 2023
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2023
3,97 M €
déposé au greffe
Résultat net
2,45 M €
marge nette de 61,7 %
Capitaux propres
12,33 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
~40 salariés
estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien
Position sectorielle
×67,5
la médiane de son secteur est à 59 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

5 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2023 3,97 M € +9,6 % 2,45 M € 0,6 % 3,02 M € 12,33 M € 13,01 M €
2022 3,62 M € +5,1 % 2,52 M € 11,44 M € 11,85 M €
2021 3,44 M € -0,4 % 2,24 M € 10,46 M € 11,09 M €
2020 3,45 M € -1,4 % 1,53 M € 8,75 M € 8,92 M €
2019 3,50 M € -1,45 M € 7,24 M € 9,89 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2023. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,7 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,6 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
3,02 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
2,76 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,9 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
557 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,05
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Besoin en fonds de roulement
778 k €
soit 72 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
116 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
296 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 57 ansHorizon de transmission à cinq ans.
Aucun compte déposé depuis 2023Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.

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