Dossier d'entreprise · Firmio

ARCHES AUVERGNE

SAS, société par actions simplifiée · MOULINS · SIREN 478743933 · NAF 56.10C

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
3,63 M €
déposé au greffe
Résultat net
284 k €
marge nette de 7,8 %
Capitaux propres
371 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×21,7
la médiane de son secteur est à 168 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 3,63 M € -0,6 % 284 k € 0,1 % 410 k € 371 k € 1,29 M €
2023 3,66 M € +6,2 % -5 k € 87 k € 872 k €
2022 3,44 M € -9,0 % -160 € 92 k € 843 k €
2021 3,78 M € +5,5 % 490 k € 582 k € 1,24 M €
2020 3,59 M € -20,8 % 426 k € 518 k € 1,29 M €
2019 4,53 M € +5,5 % 378 k € 471 k € 1,44 M €
2018 4,29 M € -3,1 % 231 k € 324 k € 1,31 M €
2017 4,43 M € -2,0 % 306 k € 1,03 M € 1,88 M €
2016 4,52 M € 354 k € 1,08 M € 2,19 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
410 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
350 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
-398 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
-1,07
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
15,50
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-96 k €
soit -10 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
9 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
37 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Aucun signal de cession détectéNi âge du dirigeant, ni retard de dépôt, ni procédure.

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