Dossier d'entreprise · Firmio

DE LA GRAINE AU PAIN

Société à responsabilité limitée · CLERMONT-FERRAND · SIREN 478058522 · NAF 46.18Z

Établi le
23/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
193 k €
déposé au greffe
Résultat net
39 k €
marge nette de 20,0 %
Capitaux propres
55 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
~1 salariés
estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien
Position sectorielle
×1,8
la médiane de son secteur est à 107 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

10 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 193 k € +13,1 % 39 k € 0,2 % 52 k € 55 k € 116 k €
2024 170 k € -2,1 % 17 k € 83 k € 236 k €
2023 174 k € -10,9 % 26 k € 93 k € 176 k €
2022 195 k € +4,3 % 49 k € 116 k € 160 k €
2021 187 k € +7,1 % 45 k € 112 k € 166 k €
2020 175 k € -5,1 % 25 k € 91 k € 200 k €
2019 184 k € -2,8 % 8 k € 75 k € 158 k €
2018 190 k € -0,6 % 40 k € 107 k € 185 k €
2017 191 k € -6,3 % 37 k € 103 k € 180 k €
2016 203 k € 18 k € 85 k € 136 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,3 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
52 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
40 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,5 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
37 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,67
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
145,96
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
22 k €
soit 41 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
126 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
127 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

3 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (613 k € de CA cumulé).

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