Dossier d'entreprise · Firmio

CERVVAL

SAS, société par actions simplifiée · PLOUZANE · SIREN 449259449 · NAF 71.12B

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2014 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
4,80 M €
déposé au greffe
Résultat net
959 k €
marge nette de 20,0 %
Capitaux propres
3,21 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×35,6
la médiane de son secteur est à 135 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

11 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 4,80 M € +8,8 % 959 k € 0,2 % 147 k € 3,21 M € 5,62 M €
2023 4,41 M € -11,7 % 1,08 M € 2,90 M € 5,04 M €
2022 4,99 M € +52,0 % 1,26 M € 2,82 M € 5,21 M €
2021 3,28 M € +29,0 % 999 k € 2,16 M € 4,25 M €
2020 2,55 M € +17,5 % 468 k € 1,56 M € 2,56 M €
2019 2,17 M € +69,9 % 442 k € 1,40 M € 2,03 M €
2018 1,27 M € +4,2 % 264 k € 1,15 M € 1,54 M €
2017 1,22 M € +35,9 % 194 k € 970 k € 1,40 M €
2016 900 k € +14,5 % 46 k € 814 k € 1,22 M €
2015 786 k € -10,6 % 52 k € 768 k € 1,11 M €
2014 880 k € 184 k € 818 k € 1,33 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
147 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
1,01 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
2,67 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,83
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
4,22
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
1,89 M €
soit 144 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
182 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
99 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Aucun signal de cession détectéNi âge du dirigeant, ni retard de dépôt, ni procédure.
5

Commande publique

2 marchés remportés, pour 454 k € cumulés, le dernier le Mon Mar 09. Une part de chiffre d'affaires contractuelle et vérifiable — c'est le revenu le plus solide d'un dossier de reprise.

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