Dossier d'entreprise · Firmio

FL INVESTISSEMENTS

SAS, société par actions simplifiée · BELLERIVE-SUR-ALLIER · SIREN 448690768 · NAF 64.30Z

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
160 k €
déposé au greffe
Résultat net
3,09 M €
marge nette de 1929,3 %
Capitaux propres
7,38 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×1,3
la médiane de son secteur est à 124 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 160 k € -34,6 % 3,09 M € -115 k € 7,38 M € 8,10 M €
2023 245 k € -30,6 % 2,23 M € 5,49 M € 8,33 M €
2022 353 k € -99,6 % 587 k € 3,66 M € 8,36 M €
2021 81,85 M € +20,8 % 7,84 M € 27,00 M €
2020 67,77 M € +32265,4 % 5,72 M € 28,88 M €
2019 209 k € -99,7 % 685 k € 3,76 M € 7,76 M €
2018 61,60 M € +34121,7 % 3,90 M € 35,26 M €
2017 180 k € +24,1 % 338 k € 2,93 M € 7,74 M €
2016 145 k € 35 k € 2,77 M € 7,63 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,7 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Excédent brut d'exploitation
-115 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
3,09 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,9 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
469 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,06
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-4,49
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-22 k €
soit -50 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
0 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
43 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 64 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
8 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (102,52 M € de CA cumulé).

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