Dossier d'entreprise · Firmio

TERRE ET TOIT

SA d'économie mixte à conseil d'administration · THORIGNE-FOUILLARD · SIREN 445042625 · NAF 42.99Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2015 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
3,18 M €
déposé au greffe
Résultat net
-148 k €
marge nette de -4,7 %
Capitaux propres
4,68 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
D
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×11,4
la médiane de son secteur est à 279 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

10 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 3,18 M € -33,3 % -148 k € -0,0 % -423 k € 4,68 M € 32,17 M €
2023 4,78 M € -66,9 % 121 k € 4,83 M € 36,19 M €
2022 14,42 M € +57,6 % 157 k € 4,71 M € 39,26 M €
2021 9,15 M € +9,9 % -150 k € 4,55 M € 40,35 M €
2020 8,33 M € -14,0 % -236 k € 4,70 M € 40,33 M €
2019 9,68 M € -32,5 % 45 k € 4,94 M € 36,32 M €
2018 14,35 M € +262,5 % 191 k € 4,89 M € 42,60 M €
2017 3,96 M € -38,2 % -623 k € 4,70 M € 40,20 M €
2016 6,40 M € -47,4 % 27 k € 2,83 M € 32,76 M €
2015 12,17 M € 46 k € 2,30 M € 31,26 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-423 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-131 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,1 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
20,34 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
4,34
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-1,98
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
20,17 M €
trésorerie immobilisée par le cycle d'exploitation
Délai de règlement clients
156 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
67 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 66 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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