Dossier d'entreprise · Firmio

PASCALAIN

· MARSEILLE · SIREN 443786595 · NAF 45.40Z

Établi le

01/10/2026

Exercices couverts

2016 → 2020

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2020

983 k €

déposé au greffe

Résultat net

-40 k €

marge nette de -4,1 %

Capitaux propres

137 k €

ce que vaut la société à son bilan

Santé Firmio

note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen

Effectif

3 à 5 salariés

tranche déclarée à l'INSEE

Position sectorielle

×5,0

la médiane de son secteur est à 198 k €

Les comptes déposés, exercice par exercice

4 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

Exercice	Chiffre d'affaires	Évolution	Résultat net	Marge nette	EBE	Capitaux propres	Total bilan
2020	983 k €	-2,2 %	-40 k €	-0,0 %	-28 k €	137 k €	635 k €
2018	1,01 M €	+7,5 %	14 k €	—	—	163 k €	370 k €
2017	936 k €	+3,9 %	12 k €	—	—	149 k €	326 k €
2016	901 k €	—	35 k €	—	—	137 k €	354 k €

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2020. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation

-0,0 %

ce que l'activité dégage avant financement et impôt

Marge nette

-0,0 %

ce qui reste réellement, tout payé

Excédent brut d'exploitation

-28 k €

la richesse produite par l'exploitation seule

Capacité d'autofinancement

-28 k €

ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter

Autonomie financière

0,2 %

part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds

Endettement net

505 k €

dettes moins trésorerie

Gearing

3,69

dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire

Couverture des frais financiers

-21,28

combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu

Besoin en fonds de roulement

126 k €

soit 47 j de chiffre d'affaires immobilisés

Délai de règlement clients

35 j

au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients

Délai de paiement fournisseurs

70 j

un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 56 ansHorizon de transmission à cinq ans.

5 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (983 k € de CA cumulé).

Aucun compte déposé depuis 2020Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.

Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

Commande publique

7 marchés remportés, pour 684 k € cumulés, le dernier le Fri Mar 21. Une part de chiffre d'affaires contractuelle et vérifiable — c'est le revenu le plus solide d'un dossier de reprise.

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