Dossier d'entreprise · Firmio

TERAMAT

SAS, société par actions simplifiée · HEYRIEUX · SIREN 443485719 · NAF 46.63Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
35,18 M €
déposé au greffe
Résultat net
800 k €
marge nette de 2,3 %
Capitaux propres
3,88 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
B
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×27,7
la médiane de son secteur est à 1,27 M €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 35,18 M € -10,5 % 800 k € 0,0 % 1,88 M € 3,88 M € 14,13 M €
2023 39,31 M € -7,5 % 1,18 M € 3,63 M € 20,84 M €
2022 42,48 M € +34,7 % 1,34 M € 3,56 M € 13,36 M €
2021 31,53 M € +10,5 % 630 k € 2,77 M € 13,58 M €
2020 28,54 M € -22,8 % 390 k € 2,50 M € 10,04 M €
2019 36,97 M € +4,3 % 611 k € 2,61 M € 15,66 M €
2018 35,44 M € -0,3 % 607 k € 2,55 M € 14,21 M €
2017 35,56 M € +21,4 % 567 k € 2,44 M € 14,02 M €
2016 29,29 M € 351 k € 2,20 M € 12,23 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
1,88 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
897 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
2,14 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,55
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
3,50
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
6,45 M €
soit 67 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
38 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
67 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Aucun signal de cession détectéNi âge du dirigeant, ni retard de dépôt, ni procédure.

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