Dossier d'entreprise · Firmio

TGM

SAS, société par actions simplifiée · AIX-LES-BAINS · SIREN 442062683 · NAF 56.10C

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
6,26 M €
déposé au greffe
Résultat net
346 k €
marge nette de 5,5 %
Capitaux propres
354 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×37,4
la médiane de son secteur est à 168 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 6,26 M € -1,2 % 346 k € 0,1 % 550 k € 354 k € 1,18 M €
2023 6,34 M € +1,7 % 231 k € 240 k € 1,26 M €
2022 6,23 M € +22,3 % 125 k € 142 k € 1,87 M €
2021 5,10 M € +17,6 % 565 k € 573 k € 1,61 M €
2020 4,33 M € -23,8 % 180 k € 189 k € 1,10 M €
2019 5,69 M € +4,6 % 224 k € 232 k € 1,41 M €
2018 5,44 M € -6,5 % 278 k € 287 k € 1,44 M €
2017 5,82 M € +0,5 % 396 k € 410 k € 812 k €
2016 5,79 M € 398 k € 415 k € 863 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
550 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
495 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
5 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,01
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
358,70
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-372 k €
soit -22 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
3 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
42 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 65 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
11 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (30,92 M € de CA cumulé).

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