Dossier d'entreprise · Firmio

FONCIERE DE CHARENTE-MARITIME

SA d'économie mixte à conseil d'administration · LA ROCHELLE · SIREN 438635567 · NAF 71.12B

Établi le
19/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2023
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2023
8,43 M €
déposé au greffe
Résultat net
1,43 M €
marge nette de 17,0 %
Capitaux propres
32,75 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
3 à 5 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×62,5
la médiane de son secteur est à 135 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2023 8,43 M € +2,1 % 1,43 M € 0,2 % 6,97 M € 32,75 M € 89,66 M €
2022 8,26 M € -0,8 % 1,23 M € 24,95 M € 87,20 M €
2021 8,33 M € +3,1 % 827 k € 23,56 M € 90,23 M €
2020 8,08 M € +12,0 % 412 k € 23,02 M € 96,16 M €
2019 7,21 M € +2,8 % 1,23 M € 22,73 M € 81,86 M €
2018 7,02 M € +3,8 % 1,30 M € 17,75 M € 69,32 M €
2017 6,76 M € +7,3 % 1,22 M € 16,89 M € 62,27 M €
2016 6,30 M € 1,28 M € 16,11 M € 60,05 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2023. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,4 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
6,97 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
5,28 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,4 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
61,96 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
1,89
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
1,75
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
2,86 M €
soit 124 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
98 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
27 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 57 ansHorizon de transmission à cinq ans.
4 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (8,43 M € de CA cumulé).
Aucun compte déposé depuis 2023Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.

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