Dossier d'entreprise · Firmio

CHARGECO

SA coopérative (d'intérêt) maritime à conseil d'administration · LA ROCHELLE · SIREN 438314668 · NAF 03.11Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2023
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2023
3,35 M €
déposé au greffe
Résultat net
-175 k €
marge nette de -5,2 %
Capitaux propres
238 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
D
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
6 à 9 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×43,2
la médiane de son secteur est à 78 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2023 3,35 M € -17,9 % -175 k € -0,1 % -54 k € 238 k € 938 k €
2022 4,09 M € +104,4 % -47 k € 413 k € 1,11 M €
2021 2,00 M € +49,1 % 23 k € 459 k € 1,26 M €
2020 1,34 M € -33,7 % 19 k € 434 k € 949 k €
2019 2,02 M € -7,5 % 10 k € 415 k € 758 k €
2018 2,18 M € +55,1 % 22 k € 402 k € 796 k €
2017 1,41 M € +40,7 % 16 k € 373 k € 606 k €
2016 1,00 M € 498 € 358 k € 536 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2023. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-54 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-136 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
621 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
2,60
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-30,11
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-109 k €
soit -12 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
11 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
40 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
Chiffre d'affaires par salarié
373 k €
la productivité apparente
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 63 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (3,43 M € de CA cumulé).
Aucun compte déposé depuis 2023Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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