Dossier d'entreprise · Firmio

TECH LOIRE AGENCEMENTS

Société à responsabilité limitée · CHARGE · SIREN 434700159 · NAF 43.32C

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
5,78 M €
déposé au greffe
Résultat net
235 k €
marge nette de 4,1 %
Capitaux propres
1,34 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×74,4
la médiane de son secteur est à 78 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 5,78 M € +6,5 % 235 k € 0,0 % 470 k € 1,34 M € 3,38 M €
2024 5,43 M € +1,0 % 364 k € 1,34 M € 3,11 M €
2023 5,38 M € +17,0 % 388 k € 1,18 M € 2,78 M €
2022 4,60 M € +5,6 % 118 k € 860 k € 2,30 M €
2020 4,35 M € -4,1 % 43 k € 751 k € 1,61 M €
2019 4,54 M € -12,8 % 63 k € 724 k € 1,73 M €
2018 5,20 M € +16,9 % 19 k € 668 k € 2,16 M €
2017 4,45 M € 123 k € 665 k € 1,91 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
470 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
458 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,4 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,35 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
1,01
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
7,49
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
426 k €
soit 27 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
29 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
51 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
Chiffre d'affaires par salarié
181 k €
la productivité apparente
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (5,78 M € de CA cumulé).

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