Dossier d'entreprise · Firmio

LUCA

· SAINT-JORY · SIREN 433860673 · NAF 64.20Z

Établi le
15/09/2026
Exercices couverts
2016 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
662 k €
déposé au greffe
Résultat net
83 k €
marge nette de 12,5 %
Capitaux propres
3,39 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
6 à 9 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×14,2
la médiane de son secteur est à 47 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

10 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 662 k € +12,6 % 83 k € 0,1 % -314 k € 3,39 M € 4,26 M €
2024 588 k € -11,1 % 57 k € 3,31 M € 4,18 M €
2023 661 k € +12,8 % 283 k € 3,44 M € 4,37 M €
2022 586 k € +9,0 % 971 k € 3,21 M € 4,19 M €
2021 537 k € +22,8 % 223 k € 2,31 M € 3,23 M €
2020 438 k € +2,7 % 261 k € 2,18 M € 2,40 M €
2019 426 k € -1,2 % 175 k € 2,02 M € 2,23 M €
2018 432 k € +5,1 % 175 k € 1,84 M € 2,07 M €
2017 411 k € +9,7 % 23 k € 1,67 M € 1,95 M €
2016 374 k € 84 k € 1,64 M € 1,93 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,5 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-314 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
110 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,8 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,20 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,35
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-31,81
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
319 k €
soit 176 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
185 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
67 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 83 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.

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