Dossier d'entreprise · Firmio

GROUPE CARTEL

SAS, société par actions simplifiée · CHANVERRIE · SIREN 431916428 · NAF 28.30Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
12,30 M €
déposé au greffe
Résultat net
-380 k €
marge nette de -3,1 %
Capitaux propres
552 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×10,0
la médiane de son secteur est à 1,23 M €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 12,30 M € -11,9 % -380 k € -0,0 % 19 k € 552 k € 8,30 M €
2024 13,96 M € -3,1 % 289 k € 940 k € 8,57 M €
2023 14,40 M € -0,1 % -140 k € 660 k € 9,24 M €
2022 14,42 M € +1,7 % -935 k € 810 k € 9,86 M €
2020 14,18 M € -7,8 % 14 k € 2,34 M € 9,06 M €
2019 15,38 M € -2,0 % 317 k € 2,33 M € 8,20 M €
2018 15,70 M € +0,9 % 362 k € 2,03 M € 7,94 M €
2017 15,55 M € -778 k € 1,67 M € 8,56 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
19 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-79 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,1 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
9,19 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
16,65
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-0,89
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
3,69 M €
soit 109 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
15 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
92 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 68 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
3 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (12,47 M € de CA cumulé).
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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