Dossier d'entreprise · Firmio

CUB

SAS, société par actions simplifiée · CHINON · SIREN 431648724 · NAF 16.23Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
3,48 M €
déposé au greffe
Résultat net
-272 k €
marge nette de -7,8 %
Capitaux propres
566 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×44,8
la médiane de son secteur est à 78 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 3,48 M € -8,8 % -272 k € -0,1 % -273 k € 566 k € 1,90 M €
2024 3,82 M € -7,8 % 38 k € 898 k € 1,96 M €
2023 4,14 M € +16,9 % 294 k € 935 k € 1,93 M €
2022 3,55 M € +26,8 % 207 k € 716 k € 1,77 M €
2021 2,80 M € +8,9 % 3 k € 584 k € 1,62 M €
2020 2,57 M € -0,3 % 46 k € 612 k € 992 k €
2019 2,57 M € -18,1 % 135 € 565 k € 1,18 M €
2018 3,14 M € -1,6 % 11 k € 565 k € 1,06 M €
2017 3,19 M € -45 k € 554 k € 1,08 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-273 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-262 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,40 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
2,47
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-131,95
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
354 k €
soit 37 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
74 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
101 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
Chiffre d'affaires par salarié
158 k €
la productivité apparente
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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