Dossier d'entreprise · Firmio

SA GUIET

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · AURILLAC · SIREN 429177892 · NAF 45.11Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
25,45 M €
déposé au greffe
Résultat net
326 k €
marge nette de 1,3 %
Capitaux propres
2,13 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
B
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×36,6
la médiane de son secteur est à 695 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 25,45 M € -10,2 % 326 k € 0,0 % 617 k € 2,13 M € 10,19 M €
2023 28,33 M € +19,2 % 448 k € 2,05 M € 10,39 M €
2022 23,77 M € -5,8 % 385 k € 1,80 M € 9,66 M €
2021 25,24 M € +11,0 % 144 k € 1,41 M € 9,06 M €
2020 22,74 M € -12,5 % -94 k € 1,27 M € 8,78 M €
2019 26,00 M € +6,0 % 152 k € 1,36 M € 9,99 M €
2017 24,54 M € +13,8 % 377 k € 1,25 M € 8,75 M €
2016 21,56 M € 269 k € 1,17 M € 7,72 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
617 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
404 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,2 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,99 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,94
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
4,58
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
2,80 M €
soit 40 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
29 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
87 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 63 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
4 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (25,61 M € de CA cumulé).
5

Commande publique

5 marchés remportés, pour 280 k € cumulés, le dernier le Tue Mar 24. Une part de chiffre d'affaires contractuelle et vérifiable — c'est le revenu le plus solide d'un dossier de reprise.

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