Dossier d'entreprise · Firmio

AUCAP FINANCES

SAS, société par actions simplifiée · AURILLAC · SIREN 428685812 · NAF 82.11Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
606 k €
déposé au greffe
Résultat net
1,09 M €
marge nette de 180,3 %
Capitaux propres
1,10 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
6 à 9 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×9,3
la médiane de son secteur est à 65 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 606 k € -14,8 % 1,09 M € 1,8 % -4 k € 1,10 M € 3,13 M €
2023 711 k € +33,1 % -54 k € 5,69 M € 8,27 M €
2022 534 k € +28,9 % 1,21 M € 5,75 M € 8,14 M €
2021 414 k € +22,0 % 841 k € 4,54 M € 7,67 M €
2020 340 k € +93,3 % 954 k € 3,70 M € 6,43 M €
2019 176 k € +3,4 % 986 k € 2,74 M € 3,30 M €
2018 170 k € -56,4 % 922 k € 1,76 M € 3,07 M €
2017 390 k € -12,5 % 825 k € 834 k € 3,00 M €
2016 445 k € 871 k € 2,27 M € 2,53 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
1,8 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-4 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
1,13 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,4 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,62 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
1,47
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-0,48
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
670 k €
soit 404 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
418 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
33 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Aucun signal de cession détectéNi âge du dirigeant, ni retard de dépôt, ni procédure.

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