Dossier d'entreprise · Firmio

SAS FILFOI

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · BENERVILLE-SUR-MER · SIREN 428591531 · NAF 64.30Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2015 → 2022
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2022
190 k €
déposé au greffe
Résultat net
-474 k €
marge nette de -249,4 %
Capitaux propres
13,57 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
D
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×1,5
la médiane de son secteur est à 124 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2022 190 k € -20,8 % -474 k € -2,5 % -42 k € 13,57 M € 17,06 M €
2021 240 k € +71,5 % -64 k € 14,64 M € 19,58 M €
2020 140 k € -17,5 % -5,34 M € 14,71 M € 20,49 M €
2019 170 k € -64,4 % -1,29 M € 21,36 M € 25,82 M €
2018 476 k € +70,7 % -1,19 M € 22,66 M € 27,33 M €
2017 279 k € -92,1 % -2,39 M € 23,86 M € 24,73 M €
2016 3,55 M € -94,3 % 19,88 M € 26,63 M € 27,64 M €
2015 62,62 M € 23,38 M € 46,57 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2022. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-2,5 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-42 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-474 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,8 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
5,26 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,39
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-0,94
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-3 k €
soit -5 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
45 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
67 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 74 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
4 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (329 k € de CA cumulé).
Aucun compte déposé depuis 2022Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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