Dossier d'entreprise · Firmio

TERRITOIRES DEVELOPPEMENT

SA d'économie mixte à conseil d'administration · BLOIS · SIREN 428078471 · NAF 41.10C

Établi le
24/08/2026
Exercices couverts
2015 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
3,61 M €
déposé au greffe
Résultat net
4,00 M €
marge nette de 110,9 %
Capitaux propres
32,01 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
~26 salariés
estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien
Position sectorielle
×40,7
la médiane de son secteur est à 89 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 3,61 M € +1,9 % 4,00 M € 1,1 % 2,60 M € 32,01 M € 54,77 M €
2022 3,54 M € +0,8 % 422 k € 26,89 M € 50,95 M €
2021 3,52 M € -4,0 % 631 k € 26,67 M € 46,02 M €
2020 3,66 M € +8,9 % 545 k € 26,21 M € 46,80 M €
2019 3,36 M € +50,5 % 66 k € 25,67 M € 46,54 M €
2018 2,24 M € -9,6 % 324 k € 22,67 M € 34,05 M €
2017 2,47 M € -10,5 % 1,10 M € 22,70 M € 35,64 M €
2016 2,76 M € -18,6 % 239 k € 20,47 M € 44,52 M €
2015 3,40 M € 3,31 M € 20,26 M € 44,85 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
1,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
2,60 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
5,81 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
16,46 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,51
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
1,90
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-300 k €
soit -30 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
105 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Chiffre d'affaires par salarié
3,61 M €
la productivité apparente
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 73 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
5 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (3,79 M € de CA cumulé).

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