Dossier d'entreprise · Firmio

ROUERGUE AUVERGNE GEVAUDAN TARNAIS

SA à directoire (s.a.i.) · RODEZ · SIREN 425780434 · NAF 70.10Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
13,15 M €
déposé au greffe
Résultat net
3,16 M €
marge nette de 24,1 %
Capitaux propres
84,89 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×96,4
la médiane de son secteur est à 136 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 13,15 M € +23,6 % 3,16 M € 0,2 % -1,91 M € 84,89 M € 247,95 M €
2023 10,64 M € +1,5 % 4,53 M € 83,61 M € 224,09 M €
2022 10,48 M € +2,4 % 3,91 M € 80,95 M € 276,94 M €
2021 10,23 M € -11,3 % 3,70 M € 78,90 M € 251,55 M €
2020 11,53 M € +15,3 % 2,17 M € 76,85 M € 217,35 M €
2019 10,00 M € +0,8 % 2,04 M € 76,10 M € 200,71 M €
2018 9,92 M € -10,4 % 2,45 M € 75,40 M € 183,76 M €
2017 11,07 M € 2,84 M € 74,27 M € 159,90 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-1,91 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
3,60 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
85,11 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
1,00
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-0,30
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
2,28 M €
soit 63 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
102 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
64 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 69 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (13,15 M € de CA cumulé).

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