Dossier d'entreprise · Firmio

N.M.A. GESTION

SAS, société par actions simplifiée · DARNETAL · SIREN 424341220 · NAF 64.20Z

Établi le
19/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2022
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2022
10,57 M €
déposé au greffe
Résultat net
-1,69 M €
marge nette de -16,0 %
Capitaux propres
1,65 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×83,3
la médiane de son secteur est à 127 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

6 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2022 10,57 M € +16,9 % -1,69 M € -0,2 % -71 k € 1,65 M € 10,55 M €
2021 9,05 M € +4,2 % 77 k € — — 4,14 M € 11,22 M €
2020 13 mois 8,69 M € +24,4 % 1,01 M € — — 5,65 M € 12,82 M €
2019 6,98 M € +11,7 % 866 k € — — 4,64 M € 9,29 M €
2018 6,25 M € +18,9 % 829 k € — — 4,48 M € 8,71 M €
2017 5,26 M € — 574 k € — — 4,16 M € 8,67 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2022. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-71 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-1,47 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,2 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
12,66 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
7,69
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-5,73
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-288 k €
soit -10 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
54 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
96 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 56 ansHorizon de transmission à cinq ans.
8 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (10,57 M € de CA cumulé).
Aucun compte déposé depuis 2022Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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