Dossier d'entreprise · Firmio

VERMANDOISE D'INVESTISSEMENT ET DE PARTICIPATION

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · CHAUNY · SIREN 420379067 · NAF 70.10Z

Établi le
09/09/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
773 k €
déposé au greffe
Résultat net
422 k €
marge nette de 54,5 %
Capitaux propres
2,35 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
3 à 5 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×14,8
la médiane de son secteur est à 52 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 773 k € +32,4 % 422 k € 0,5 % 98 k € 2,35 M € 2,98 M €
2023 584 k € -3,1 % 757 k € 2,04 M € 2,91 M €
2022 603 k € -13,6 % 461 k € 1,29 M € 2,39 M €
2021 698 k € -21,2 % -499 k € 824 k € 2,88 M €
2020 886 k € -14,3 % -1,00 M € 1,32 M € 3,64 M €
2019 1,03 M € +33,6 % 287 k € 2,32 M € 3,77 M €
2018 774 k € +9,1 % -158 k € 2,28 M € 4,40 M €
2017 709 k € -12,7 % 1,51 M € 3,10 M € 5,31 M €
2016 813 k € -596 k € 1,59 M € 5,04 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,5 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
98 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
448 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,8 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
307 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,13
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
7,15
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
202 k €
soit 95 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
122 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
81 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 61 ansHorizon de transmission à cinq ans.
10 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (9,99 M € de CA cumulé).

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