Dossier d'entreprise · Firmio

SARL PAYNEAU FRERES

Société à responsabilité limitée · BOURNEZEAU · SIREN 419855143 · NAF 45.20A

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
2,64 M €
déposé au greffe
Résultat net
89 k €
marge nette de 3,3 %
Capitaux propres
785 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×12,9
la médiane de son secteur est à 205 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 2,64 M € +1,8 % 89 k € 0,0 % 222 k € 785 k € 1,23 M €
2023 2,60 M € +8,0 % 89 k € 698 k € 1,38 M €
2022 2,40 M € -2,9 % 89 k € 610 k € 1,19 M €
2021 2,47 M € +7,6 % 66 k € 613 k € 1,13 M €
2020 2,30 M € +8,4 % 89 k € 647 k € 1,25 M €
2019 2,12 M € +5,3 % 42 k € 558 k € 892 k €
2018 2,02 M € +24,2 % 88 k € 716 k € 1,09 M €
2017 1,62 M € -12,7 % 59 k € 628 k € 1,06 M €
2016 1,86 M € 109 k € 672 k € 1,09 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
222 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
186 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
385 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,49
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
13,27
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
168 k €
soit 23 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
34 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
24 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

3 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (2,68 M € de CA cumulé).

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