Dossier d'entreprise · Firmio

TINEL VELAY

SAS, société par actions simplifiée · VALS-PRES-LE-PUY · SIREN 419449335 · NAF 47.22Z

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
4,47 M €
déposé au greffe
Résultat net
-189 k €
marge nette de -4,2 %
Capitaux propres
188 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×13,1
la médiane de son secteur est à 342 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 4,47 M € +291,7 % -189 k € -0,0 % -199 k € 188 k € 2,12 M €
2024 3 mois 1,14 M € -87,9 % 648 k € 947 k € 2,64 M €
2023 9,43 M € +7,3 % 93 k € 549 k € 1,96 M €
2022 8,78 M € +0,7 % 4 k € 456 k € 1,84 M €
2021 8,72 M € +7,0 % 105 k € 752 k € 2,22 M €
2020 8,15 M € +4,9 % 77 k € 647 k € 1,90 M €
2019 7,78 M € +0,8 % 52 k € 770 k € 2,10 M €
2018 7,72 M € +1,1 % 163 k € 719 k € 1,80 M €
2017 7,63 M € 62 k € 556 k € 1,66 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-199 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-156 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,1 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
-455 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
-2,42
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-19,19
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-349 k €
soit -29 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
4 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
45 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 55 ansHorizon de transmission à cinq ans.
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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