Dossier d'entreprise · Firmio

SOCIETE FINANCIERE PBO

SAS, société par actions simplifiée · CALAIS · SIREN 418487831 · NAF 64.30Z

Établi le
10/09/2026
Exercices couverts
2016 → 2023
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2023
45 k €
déposé au greffe
Résultat net
146 k €
marge nette de 326,2 %
Capitaux propres
2,79 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
B
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
1 à 2 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×1,3
la médiane de son secteur est à 34 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2023 45 k € -51,2 % 146 k € 3,3 % -31 k € 2,79 M € 5,54 M €
2022 92 k € +38,6 % 408 k € 2,65 M € 5,38 M €
2021 66 k € 243 k € 2,24 M € 4,98 M €
2020 -15 k € 1,99 M € 4,74 M €
2019 47 k € -58,6 % 2,67 M € 2,01 M € 5,05 M €
2018 113 k € -53,4 % -427 k € -665 k € 3,85 M €
2017 243 k € -59,7 % 2,06 M € -238 k € 3,47 M €
2016 602 k € -164 k € -2,30 M € 4,30 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2023. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,7 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
3,3 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-31 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
146 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,5 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
4,83 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
1,73
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-170,95
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
266 k €
trésorerie immobilisée par le cycle d'exploitation
Délai de paiement fournisseurs
136 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 78 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
Aucun compte déposé depuis 2023Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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