Dossier d'entreprise · Firmio

CTP - PRET A PARTIR

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · CHAUMONT · SIREN 415274109 · NAF 49.39A

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
5,45 M €
déposé au greffe
Résultat net
142 k €
marge nette de 2,6 %
Capitaux propres
1,47 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
B
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
100 à 199 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×27,4
la médiane de son secteur est à 199 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 5,45 M € -18,9 % 142 k € 0,0 % 535 k € 1,47 M € 3,20 M €
2023 6,72 M € +8,7 % 2 k € 1,33 M € 3,91 M €
2022 6,18 M € -9,9 % 44 k € 1,33 M € 4,77 M €
2021 6,85 M € +15,5 % -11 k € 1,29 M € 4,21 M €
2020 5,93 M € -27,8 % -128 k € 1,30 M € 4,89 M €
2019 8,21 M € -7,9 % 66 k € 1,42 M € 4,54 M €
2018 8,91 M € -4,0 % 219 k € 1,36 M € 5,22 M €
2017 9,29 M € +14,0 % -300 k € 1,14 M € 4,44 M €
2016 8,14 M € 122 k € 1,44 M € 5,16 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
535 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
471 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,5 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
174 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,12
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
20,37
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
281 k €
soit 19 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
48 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
61 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

28 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (58,34 M € de CA cumulé).
5

Commande publique

19 marchés remportés, pour 41,34 M € cumulés, le dernier le Fri Jul 10. Une part de chiffre d'affaires contractuelle et vérifiable — c'est le revenu le plus solide d'un dossier de reprise.

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