Dossier d'entreprise · Firmio

SARL T.C.E

Société à responsabilité limitée · CLERMONT-FERRAND · SIREN 415263730 · NAF 49.41B

Établi le
26/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
2,57 M €
déposé au greffe
Résultat net
93 k €
marge nette de 3,6 %
Capitaux propres
329 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×24,6
la médiane de son secteur est à 104 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 2,57 M € +15,1 % 93 k € 0,0 % 257 k € 329 k € 1,16 M €
2023 2,23 M € +15,4 % 25 k € 252 k € 1,06 M €
2022 1,93 M € +5,2 % 12 k € 188 k € 762 k €
2021 1,84 M € +10,7 % -19 k € 176 k € 682 k €
2020 1,66 M € +31,0 % 88 k € 205 k € 832 k €
2019 1,27 M € +4,4 % 12 k € 123 k € 432 k €
2018 1,21 M € -1,3 % 8 k € 141 k € 408 k €
2017 1,23 M € +5,5 % 82 k € 163 k € 506 k €
2016 1,17 M € 75 k € 141 k € 444 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
257 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
238 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
587 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
1,79
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
10,68
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
252 k €
soit 36 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
53 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
59 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (2,61 M € de CA cumulé).

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