Dossier d'entreprise · Firmio

CARA

SAS, société par actions simplifiée · CAHORS · SIREN 413184581 · NAF 56.10C

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
5,06 M €
déposé au greffe
Résultat net
276 k €
marge nette de 5,5 %
Capitaux propres
364 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×30,2
la médiane de son secteur est à 168 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 5,06 M € -3,3 % 276 k € 0,1 % 525 k € 364 k € 1,21 M €
2023 5,23 M € +5,3 % 276 k € 364 k € 1,32 M €
2022 4,96 M € +15,3 % 296 k € 384 k € 1,74 M €
2021 4,31 M € +30,0 % 570 k € 658 k € 1,50 M €
2020 3,31 M € -20,6 % 235 k € 323 k € 1,13 M €
2019 4,17 M € +7,2 % 430 k € 518 k € 1,11 M €
2018 3,89 M € -9,0 % 195 k € 295 k € 770 k €
2017 4,28 M € 316 k € 445 k € 977 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
525 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
428 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
544 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
1,50
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
17,50
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-178 k €
soit -13 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
5 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
34 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 64 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (8,41 M € de CA cumulé).

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