Dossier d'entreprise · Firmio

CACHET GIRAUD ATLANTIQUE

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · NIORT · SIREN 409029980 · NAF 45.11Z

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2022
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2022
11,39 M €
déposé au greffe
Résultat net
261 k €
marge nette de 2,3 %
Capitaux propres
4,14 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
B
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×16,4
la médiane de son secteur est à 695 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

7 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2022 11,39 M € -19,0 % 261 k € 0,0 % 505 k € 4,14 M € 8,54 M €
2021 14,07 M € -1,7 % 466 k € 3,88 M € 8,53 M €
2020 14,31 M € -1,5 % 425 k € 3,47 M € 9,48 M €
2019 14,53 M € +6,0 % 357 k € 3,09 M € 8,51 M €
2018 13,71 M € +8,3 % 428 k € 2,78 M € 7,40 M €
2017 12,65 M € +6,4 % 376 k € 2,46 M € 6,91 M €
2016 11,89 M € 347 k € 2,08 M € 6,24 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2022. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
505 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
423 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,5 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
137 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,03
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
37,47
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
274 k €
soit 9 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
25 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
113 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
Chiffre d'affaires par salarié
1,27 M €
la productivité apparente
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

3 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (13,84 M € de CA cumulé).
Aucun compte déposé depuis 2022Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.

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