Dossier d'entreprise · Firmio

SA TEIL

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · AURILLAC · SIREN 407220201 · NAF 10.13A

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
14,55 M €
déposé au greffe
Résultat net
-65 k €
marge nette de -0,4 %
Capitaux propres
2,55 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×7,7
la médiane de son secteur est à 1,88 M €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 14,55 M € +2,1 % -65 k € -0,0 % 348 k € 2,55 M € 8,03 M €
2023 14,24 M € +14,3 % -460 k € 2,64 M € 8,24 M €
2022 12,46 M € +17,9 % 72 k € 3,13 M € 7,90 M €
2021 10,57 M € -4,6 % -156 € 3,07 M € 7,48 M €
2020 11,08 M € +3,3 % 89 k € 2,54 M € 6,88 M €
2019 10,73 M € +4,2 % 115 k € 2,44 M € 6,61 M €
2018 10,29 M € -3,9 % 216 k € 2,28 M € 6,71 M €
2017 10,71 M € +3,4 % 51 k € 2,05 M € 6,52 M €
2016 10,36 M € 170 k € 1,99 M € 6,49 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
348 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
199 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,27 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,50
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
0,50
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
2,20 M €
soit 55 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
32 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
48 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 60 ansHorizon de transmission à cinq ans.
2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (14,55 M € de CA cumulé).
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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