Dossier d'entreprise · Firmio

BARRAT INVESTISSEMENTS

SAS, société par actions simplifiée · MONTLUCON · SIREN 401878855 · NAF 64.30Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
616 k €
déposé au greffe
Résultat net
564 k €
marge nette de 91,5 %
Capitaux propres
3,53 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
B
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
6 à 9 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×5,0
la médiane de son secteur est à 124 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 616 k € -13,0 % 564 k € 0,9 % -57 k € 3,53 M € 5,98 M €
2023 707 k € +9,1 % 66 k € 3,02 M € 5,44 M €
2022 648 k € -14,9 % 12 k € 3,04 M € 5,89 M €
2021 762 k € +12,7 % 15 k € 3,03 M € 6,20 M €
2020 676 k € -3,0 % 41 k € 3,05 M € 9,01 M €
2019 697 k € +3,9 % 139 k € 3,08 M € 4,94 M €
2018 671 k € +4,6 % 166 k € 3,04 M € 4,88 M €
2017 641 k € +12,6 % 125 k € 3,01 M € 5,67 M €
2016 570 k € 171 k € 2,95 M € 5,41 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,9 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-57 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
565 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,85 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,52
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-0,88
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-26 k €
soit -16 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
21 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
302 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 70 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
3 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (616 k € de CA cumulé).

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