Dossier d'entreprise · Firmio

LA CHARMILLE

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · SAINT-SEURIN-DE-CADOURNE · SIREN 390039766 · NAF 64.20Z

Établi le
29/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
947 k €
déposé au greffe
Résultat net
-204 k €
marge nette de -21,5 %
Capitaux propres
19,50 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
6 à 9 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×20,3
la médiane de son secteur est à 47 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 947 k € -14,3 % -204 k € -0,2 % -327 k € 19,50 M € 28,31 M €
2022 1,11 M € -8,7 % -1,31 M € 19,61 M € 25,23 M €
2021 1,21 M € -3,2 % 303 k € 20,92 M € 26,86 M €
2020 1,25 M € -9,0 % 510 k € 20,62 M € 25,16 M €
2019 1,37 M € +3,5 % 914 k € 20,11 M € 26,26 M €
2018 1,33 M € -12,1 % 1,00 M € 19,20 M € 26,30 M €
2017 1,51 M € -25,9 % 719 k € 18,45 M € 24,87 M €
2016 2,04 M € 483 k € 18,23 M € 23,38 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,3 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-327 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-201 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,7 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
8,43 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,43
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-1,05
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
235 k €
soit 91 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
164 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
91 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 78 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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