Dossier d'entreprise · Firmio

GINKGO

Société à responsabilité limitée · COURNON-D'AUVERGNE · SIREN 384316295 · NAF 62.01Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
1,93 M €
déposé au greffe
Résultat net
17 k €
marge nette de 0,9 %
Capitaux propres
197 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
B
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×18,2
la médiane de son secteur est à 106 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 1,93 M € -14,1 % 17 k € 0,0 % 44 k € 197 k € 932 k €
2023 2,24 M € +4,6 % 41 k € 228 k € 952 k €
2022 2,15 M € +4,4 % 62 k € 247 k € 897 k €
2021 2,05 M € +2,1 % 45 k € 232 k € 853 k €
2020 2,01 M € +2,4 % 75 k € 265 k € 1,01 M €
2019 1,96 M € +4,1 % 68 k € 267 k € 744 k €
2018 1,89 M € +7,5 % 81 k € 276 k € 722 k €
2017 1,76 M € +31,5 % 76 k € 267 k € 710 k €
2016 1,34 M € 46 k € 231 k € 558 k €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
44 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
37 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,2 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
689 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
3,49
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
13,93
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
150 k €
soit 28 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
69 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
67 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 57 ansHorizon de transmission à cinq ans.
4 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (2,66 M € de CA cumulé).

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