Dossier d'entreprise · Firmio

STE INVESTISSEMENT D OCCITANIE

SA à directoire (s.a.i.) · SAINT-FELIX-DE-LODEZ · SIREN 348276536 · NAF 64.20Z

Établi le
21/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
1,17 M €
déposé au greffe
Résultat net
280 k €
marge nette de 24,0 %
Capitaux propres
11,17 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
3 à 5 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×9,2
la médiane de son secteur est à 127 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 1,17 M € +8,2 % 280 k € 0,2 % 449 k € 11,17 M € 11,29 M €
2023 1,08 M € +11,1 % 1,65 M € 11,42 M € 11,88 M €
2022 969 k € +2,4 % 1,03 M € 10,30 M € 10,46 M €
2021 946 k € -12,5 % 195 k € 9,93 M € 10,26 M €
2020 1,08 M € +17,4 % 205 k € 9,73 M € 10,57 M €
2019 921 k € -16,6 % 773 k € 9,53 M € 11,20 M €
2018 1,10 M € -99,6 % 848 k € 9,22 M € 11,33 M €
2017 250,01 M € +4,0 % 101,80 M € 378,53 M €
2016 240,35 M € 360,87 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
449 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
443 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
1,0 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
-154 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
-0,01
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
67,17
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
628 k €
soit 197 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
211 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
326 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 63 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
15 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (5,65 M € de CA cumulé).

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