Dossier d'entreprise · Firmio

UCAL FINANCES

Société à responsabilité limitée · TRETEAU · SIREN 347445769 · NAF 64.20Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
145 k €
déposé au greffe
Résultat net
83 k €
marge nette de 57,2 %
Capitaux propres
5,13 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
~1 salariés
estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien
Position sectorielle
×1,1
la médiane de son secteur est à 127 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

10 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 145 k € +1,2 % 83 k € 0,6 % 110 k € 5,13 M € 9,11 M €
2024 143 k € +2,5 % 146 k € 5,18 M € 9,77 M €
2023 140 k € -5,7 % 918 € 5,03 M € 9,70 M €
2022 148 k € +0,0 % 87 k € 5,03 M € 9,64 M €
2021 148 k € +0,4 % 73 k € 4,95 M € 9,60 M €
2020 148 k € +4,7 % 85 k € 4,87 M € 9,91 M €
2019 141 k € -9,6 % 24 k € 4,79 M € 9,89 M €
2018 156 k € +2,3 % 25 k € 4,76 M € 9,65 M €
2017 153 k € +2,9 % 26 k € 4,74 M € 9,83 M €
2016 148 k € 488 k € 4,71 M € 10,11 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,4 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,6 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
110 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
132 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
-226 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
-0,04
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
1,39
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
78 k €
soit 196 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
233 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
219 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

9 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (211,65 M € de CA cumulé).

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