Dossier d'entreprise · Firmio

BERNIER MONTARGIS

SAS, société par actions simplifiée · AMILLY · SIREN 344934252 · NAF 45.11Z

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
31,82 M €
déposé au greffe
Résultat net
923 k €
marge nette de 2,9 %
Capitaux propres
3,18 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×45,8
la médiane de son secteur est à 695 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 31,82 M € +1,0 % 923 k € 0,0 % 1,42 M € 3,18 M € 12,13 M €
2023 31,51 M € +11,1 % 801 k € 3,05 M € 11,27 M €
2022 28,35 M € -13,7 % 681 k € 2,85 M € 11,36 M €
2021 32,87 M € +5,4 % 561 k € 2,57 M € 9,88 M €
2020 31,18 M € -5,9 % 535 k € 2,21 M € 12,15 M €
2019 33,14 M € +5,7 % 209 k € 1,77 M € 12,74 M €
2018 31,34 M € +22,2 % 254 k € 1,57 M € 12,28 M €
2017 25,65 M € +9,8 % 89 k € 1,31 M € 10,38 M €
2016 23,36 M € -52 k € 622 k € 8,48 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
1,42 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
1,05 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
1,02 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,32
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
13,38
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
1,65 M €
soit 19 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
16 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
90 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 71 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
35 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (739,59 M € de CA cumulé).
5

Commande publique

2 marchés remportés, pour 77 k € cumulés, le dernier le Tue May 26. Une part de chiffre d'affaires contractuelle et vérifiable — c'est le revenu le plus solide d'un dossier de reprise.

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