Dossier d'entreprise · Firmio

SAVE DIFFUSION

· SAINT-ETIENNE · SIREN 343572640 · NAF 46.52Z

Établi le
27/09/2026
Exercices couverts
2016 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
2,06 M €
déposé au greffe
Résultat net
66 k €
marge nette de 3,2 %
Capitaux propres
898 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
6 à 9 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×5,9
la médiane de son secteur est à 350 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 2,06 M € -6,7 % 66 k € 0,0 % 63 k € 898 k € 1,34 M €
2024 2,21 M € +44,5 % 380 k € — — 832 k € 1,40 M €
2023 1,53 M € -16,5 % -5 k € — — 452 k € 1,35 M €
2022 1,83 M € +18,2 % 48 k € — — 457 k € 1,19 M €
2021 1,55 M € -15,3 % 3 k € — — 708 k € 1,32 M €
2020 1,83 M € -31,7 % -16 k € — — 705 k € 1,38 M €
2019 18 mois 2,68 M € -15,1 % -121 k € — — 721 k € 1,20 M €
2017 3,16 M € +61,8 % 5 k € — — 842 k € 1,57 M €
2016 1,95 M € — -159 k € — — 836 k € 1,95 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
63 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
71 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,7 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
-195 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
-0,22
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
31,64
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
289 k €
soit 51 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
39 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
31 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 58 ansHorizon de transmission à cinq ans.
4 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (3,42 M € de CA cumulé).

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