Dossier d'entreprise · Firmio

FINANCIERE DE LA RANCE

· SAINT-MALO · SIREN 343013595 · NAF 64.20Z

Établi le

14/09/2026

Exercices couverts

2016 → 2020

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2020

35 k €

déposé au greffe

Résultat net

-4 k €

marge nette de -12,4 %

Capitaux propres

2,05 M €

ce que vaut la société à son bilan

Santé Firmio

note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen

Effectif

~1 salariés

estimation Firmio, l'INSEE ne publie rien

Position sectorielle

0,75×

la médiane de son secteur est à 47 k €

Les comptes déposés, exercice par exercice

5 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

Exercice	Chiffre d'affaires	Évolution	Résultat net	Marge nette	EBE	Capitaux propres	Total bilan
2020	35 k €	-14,9 %	-4 k €	-0,1 %	1 k €	2,05 M €	2,31 M €
2019	41 k €	+6,7 %	11 k €	—	—	2,05 M €	2,43 M €
2018	38 k €	-3,0 %	-70 k €	—	—	2,04 M €	2,45 M €
2017	40 k €	-13,8 %	242 k €	—	—	2,93 M €	3,27 M €
2016	46 k €	—	174 k €	—	—	2,77 M €	3,26 M €

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2020. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation

-1,0 %

ce que l'activité dégage avant financement et impôt

Marge nette

-0,1 %

ce qui reste réellement, tout payé

Excédent brut d'exploitation

1 k €

la richesse produite par l'exploitation seule

Capacité d'autofinancement

31 k €

ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter

Autonomie financière

0,9 %

part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds

Endettement net

-238 k €

dettes moins trésorerie

Gearing

-0,12

dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire

Couverture des frais financiers

-40,06

combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu

Besoin en fonds de roulement

-11 k €

soit -111 j de chiffre d'affaires immobilisés

Délai de règlement clients

83 j

au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients

Délai de paiement fournisseurs

207 j

un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 73 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.

2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (35 k € de CA cumulé).

Aucun compte déposé depuis 2020Un retard de dépôt prolongé précède souvent une difficulté — ou une mise en sommeil.

Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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