Dossier d'entreprise · Firmio

TERRA PROVINCIA

Autre société civile coopérative · CUERS · SIREN 342393337 · NAF 11.02B

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
19,32 M €
déposé au greffe
Résultat net
42 k €
marge nette de 0,2 %
Capitaux propres
7,78 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×12,6
la médiane de son secteur est à 1,54 M €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

7 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 19,32 M € -7,4 % 42 k € 0,0 % 295 k € 7,78 M € 24,71 M €
2024 20,85 M € -1,2 % -22 k € 7,74 M € 24,72 M €
2023 21,10 M € +200,7 % 269 k € 7,72 M € 25,47 M €
2019 7,02 M € -10,3 % 19 k € 4,26 M € 11,10 M €
2018 7,82 M € +12,4 % 16 k € 4,26 M € 10,07 M €
2017 6,96 M € +36,6 % 13 k € 4,19 M € 8,57 M €
2016 5,09 M € 38 k € 4,16 M € 8,11 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,0 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
295 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
599 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,3 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
27,57 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
3,54
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-32,77
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
4,43 M €
soit 84 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
78 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
17 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 57 ansHorizon de transmission à cinq ans.
17 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (17,73 M € de CA cumulé).

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