Dossier d'entreprise · Firmio

LES CAFES ALBERT

· LA ROCHE-SUR-YON · SIREN 342182300 · NAF 10.83Z

Établi le
13/09/2026
Exercices couverts
2018 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
6,74 M €
déposé au greffe
Résultat net
390 k €
marge nette de 5,8 %
Capitaux propres
2,66 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
20 à 49 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×68,8
la médiane de son secteur est à 98 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 6,74 M € +7,4 % 390 k € 0,1 % 1,18 M € 2,66 M € 5,90 M €
2024 6,27 M € +3,4 % 398 k € 2,48 M € 5,94 M €
2023 6,07 M € +27,1 % 415 k € 2,29 M € 6,09 M €
2022 4,77 M € +32,1 % 266 k € 2,04 M € 5,98 M €
2021 3,61 M € -12,9 % 25 k € 1,89 M € 6,22 M €
2020 4,14 M € -0,4 % 224 k € 2,00 M € 5,75 M €
2019 4,16 M € +7,4 % 287 k € 1,91 M € 4,11 M €
2018 3,88 M € 205 k € 1,84 M € 3,87 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
1,18 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
961 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,5 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
3,51 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
1,32
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
13,19
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
506 k €
soit 27 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
32 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
45 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 72 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
4 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (6,78 M € de CA cumulé).

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