Dossier d'entreprise · Firmio

BANCAREL ET CIE

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · MONTPELLIER · SIREN 341953800 · NAF 55.10Z

Établi le
23/08/2026
Exercices couverts
2015 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
6,95 M €
déposé au greffe
Résultat net
852 k €
marge nette de 12,3 %
Capitaux propres
37,71 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
A
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque faible
Effectif
50 à 99 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×32,8
la médiane de son secteur est à 212 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 6,95 M € -6,4 % 852 k € 0,1 % 1,44 M € 37,71 M € 43,61 M €
2023 7,43 M € -6,2 % 838 k € 36,86 M € 43,71 M €
2022 7,92 M € +40,8 % 3,20 M € 36,02 M € 45,13 M €
2021 5,63 M € +71,5 % 1,58 M € 32,82 M € 46,47 M €
2020 3,28 M € -57,8 % -215 k € 31,25 M € 42,37 M €
2019 7,78 M € +0,5 % 1,92 M € 31,46 M € 44,32 M €
2018 7,74 M € +2,4 % 1,58 M € 29,55 M € 42,70 M €
2017 7,56 M € -3,2 % 1,17 M € 27,96 M € 42,10 M €
2015 7,80 M € 2,59 M € 25,10 M € 39,58 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
1,44 M €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
2,41 M €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,9 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
-16,53 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
-0,44
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-0,57
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
-934 k €
soit -49 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
7 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
112 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

5 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (6,95 M € de CA cumulé).

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