Dossier d'entreprise · Firmio

TEMSA

· SAINTE-EULALIE · SIREN 339545964 · NAF 64.20Z

Établi le
15/09/2026
Exercices couverts
2017 → 2025
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2025
1,14 M €
déposé au greffe
Résultat net
-182 k €
marge nette de -15,9 %
Capitaux propres
3,48 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×24,4
la médiane de son secteur est à 47 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2025 1,14 M € +7,5 % -182 k € -0,2 % -143 k € 3,48 M € 6,59 M €
2024 1,06 M € +29,8 % -38 k € 3,72 M € 5,56 M €
2023 816 k € +9,0 % 267 k € 3,83 M € 4,89 M €
2022 749 k € -3,1 % 294 k € 3,71 M € 4,73 M €
2021 773 k € +20,3 % 374 k € 3,49 M € 4,35 M €
2020 642 k € +2,2 % 236 k € 2,96 M € 3,27 M €
2019 629 k € +15,7 % 512 k € 2,73 M € 3,03 M €
2018 543 k € +3,2 % 49 k € 2,26 M € 2,93 M €
2017 526 k € 350 k € 2,25 M € 3,43 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2025. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,2 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,2 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-143 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-152 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,5 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
5,50 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
1,58
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-0,56
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
390 k €
soit 125 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
140 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
44 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 65 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (1,14 M € de CA cumulé).
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

Ce dossier vous a-t-il servi ?

Il est gratuit et récent. Votre réponse décide de ce qu'on y ajoute — dites-nous surtout ce qui manque.