Dossier d'entreprise · Firmio

PAYEN

SA à conseil d'administration (s.a.i.) · SAINT-JULIEN-EN-SAINT-ALBAN · SIREN 322903816 · NAF 13.99Z

Établi le
29/08/2026
Exercices couverts
2017 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
12,75 M €
déposé au greffe
Résultat net
-790 k €
marge nette de -6,2 %
Capitaux propres
5,66 M €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
C
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
100 à 199 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×198,0
la médiane de son secteur est à 64 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

8 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 12,75 M € -5,6 % -790 k € -0,1 % -204 k € 5,66 M € 9,86 M €
2023 13,51 M € -7,5 % 316 k € 6,46 M € 10,74 M €
2022 14,61 M € +24,1 % 979 k € 6,16 M € 11,19 M €
2021 11,78 M € +0,5 % 43 k € 5,22 M € 10,67 M €
2020 11,72 M € +1,2 % 349 k € 5,26 M € 10,51 M €
2019 11,58 M € -2,9 % -433 k € 4,99 M € 9,26 M €
2018 11,93 M € -3,1 % -1,19 M € 5,50 M € 10,33 M €
2017 12,32 M € 605 k € 6,90 M € 11,93 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,0 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-204 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-442 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,6 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
4,35 M €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,77
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-6,51
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
5,28 M €
soit 151 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
48 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
56 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 92 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
2 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (12,75 M € de CA cumulé).
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.

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