Dossier d'entreprise · Firmio

CONCEPT URBAIN

SAS, société par actions simplifiée · PARCAY-MESLAY · SIREN 322746603 · NAF 25.99B

Établi le
20/08/2026
Exercices couverts
2016 → 2024
1

Ce que dit le dernier exercice connu

Chiffre d'affaires · 2024
2,20 M €
déposé au greffe
Résultat net
-299 k €
marge nette de -13,6 %
Capitaux propres
959 k €
ce que vaut la société à son bilan
Santé Firmio
D
note de A à E, recalculée chaque nuit · risque moyen
Effectif
10 à 19 salariés
tranche déclarée à l'INSEE
Position sectorielle
×28,3
la médiane de son secteur est à 78 k €
2

Les comptes déposés, exercice par exercice

9 exercices déposés au greffe. Cette profondeur n'est publiée ni par societe.com ni par pappers.fr.

ExerciceChiffre d'affairesÉvolutionRésultat netMarge netteEBECapitaux propresTotal bilan
2024 2,20 M € -22,2 % -299 k € -0,1 % -266 k € 959 k € 1,37 M €
2023 2,83 M € +0,8 % -36 k € 1,26 M € 1,82 M €
2022 2,81 M € +1,4 % 100 k € 1,39 M € 1,83 M €
2021 2,77 M € -7,2 % 80 k € 1,29 M € 1,80 M €
2020 2,98 M € -22,0 % 116 k € 1,22 M € 2,08 M €
2019 3,83 M € +17,5 % 294 k € 1,80 M € 2,36 M €
2018 3,26 M € +14,0 % 162 k € 1,71 M € 2,26 M €
2017 2,86 M € -11,2 % 96 k € 1,75 M € 2,33 M €
2016 3,22 M € 254 k € 2,25 M € 2,82 M €
3

La santé financière, ratio par ratio

Exercice 2024. Chaque ratio est accompagné de sa lecture — un chiffre sans son seuil ne sert à rien.

Marge d'exploitation
-0,1 %
ce que l'activité dégage avant financement et impôt
Marge nette
-0,1 %
ce qui reste réellement, tout payé
Excédent brut d'exploitation
-266 k €
la richesse produite par l'exploitation seule
Capacité d'autofinancement
-267 k €
ce que l'entreprise peut investir ou rembourser sans emprunter
Autonomie financière
0,7 %
part des capitaux propres dans le bilan — au-dessus de 30 %, la société tient sur ses fonds
Endettement net
457 k €
dettes moins trésorerie
Gearing
0,48
dette nette rapportée aux capitaux propres — au-delà de 1, la banque pèse plus que l'actionnaire
Couverture des frais financiers
-269,47
combien de fois le résultat couvre les intérêts — en dessous de 2, c'est tendu
Besoin en fonds de roulement
948 k €
soit 157 j de chiffre d'affaires immobilisés
Délai de règlement clients
61 j
au-delà de 60 jours, la loi n'est plus respectée par ses clients
Délai de paiement fournisseurs
43 j
un délai qui s'allonge est le premier signe d'une trésorerie tendue
4

Signaux de reprise

Ce que cherche quelqu'un qui envisage un rachat : la société est-elle susceptible d'être cédée, et dans quel état.

Dirigeant de 63 ansÂge de départ atteint ou proche : première cause de mise en vente d'une PME.
12 sociétés au portefeuille du dirigeantUne cession peut porter sur l'ensemble (100,64 M € de CA cumulé).
Indicateur de détresse actifFaisceau financier dégradé sur le dernier exercice connu.
5

Commande publique

6 marchés remportés, pour 1,19 M € cumulés, le dernier le Fri Nov 28. Une part de chiffre d'affaires contractuelle et vérifiable — c'est le revenu le plus solide d'un dossier de reprise.

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